Категории раздела
| Факты [482] |
| Тесты [3] |
| Автомобили [14] |
Наш опрос
Статистика
Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0
wehelpyou
People Group
трафик купить
трафик купить
Реклама:
| Главная » Файлы » Факты |
Способы обмана банков
| 04.01.2012, 17:48 | |
| Соблазн больших, дармовых денег приводит к разработке разнообразных способов совершения данных махинаций. Величина ущерба от таких преступлений огромна. Одной из распространенных махинаций является зарабатывание на фиктивном (завышенном) курсе валют. Достаточно ввести в программу обмена валют завышенные данные - всего лишь на десятые доли копейки и процесс пошел. В банке движение по счетам не прекращается ни на минуту, огромные суммы денег переводятся из гривни в доллар и обратно. Разница между реальным курсом валют и фиктивным становится прибылью сотрудника банка.Не менее распространенный вид мошенничества - списание денег по липовым документам при управлении кодированными счетами по факсу или электронной почте. Кодированный счет открывает начальник отдела банка. При этом клиент получает специальный код, который указывается на платежке. Эту платежку клиент передает в банк по факсу, почте или системе «банк-клиент». Код подтверждает, что счетом пользуется именно его владелец. Но такой же код имеет и работник банка. Если он задумал «кидок», то передает код своему подельнику (вне банка), который присылает такой же факс-запрос, например, на перевод денег в другой банк. А там денежки просто снимаются. Самое удобное для банка то, что банк за это не отвечает, поскольку хозяин счета подписывает договор, где отсутствует ответственность банка за попадание кода в чужие руки. И трудно будет доказать, что это не сам клиент отправил факс, а теперь пытается обмануть банк. Следующий вид мошенничества связан с создание ряда фиктивных предприятий, через которые пропускают деньги, оформляя на них липовые кредиты, которые впоследствии исчезают вместе с липовыми фирмами. Естественно, деньги при этом оседают на счетах мошенников. Для того чтобы скрыть растрату средств вкладчиков, недобросовестные банкиры используют фиктивное банкротство. Самым простым, и в то же время, наглым способом мошенничества являются случаи, когда банковские служащие присваивают вклады клиентов, после чего исчезают. Достаточно распространены преступления, связанные с задержками платежей в бюджет (например, налогов или пенсионных сборов). Эти суммы аккумулируют и «крутят» на валютных биржах. Правда, риск потерять деньги на межбанке достаточно высок. А простейшим банковским преступлением является продажа конфиденциальной информации о клиенте третьим лицам. Этим, как правило, не брезгуют сотрудники службы безопасности и юристы банков. Банковские клерки, имея льготы по кредитованию, могут брать в кредит огромную сумму. Иногда они исчезают с деньгами, а иногда переодалживают деньги другим клиентам, под большие проценты. | |
| Просмотров: 1242 | Загрузок: 0 | Рейтинг: 0.0/0 | |
| Всего комментариев: 0 | |
